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高登资本集团中国区首席经济学家。出生于河北唐山,定居于北京。中国社会科学院博士,清华大学社会科学学院博士后研究员,北京市政府绩效管理研究中心高级研究员。主持10项重点课题研究、发表论文30余篇,屡获全国、省部级优秀研究奖项。曾供职于财政部国际司、国家发改委宏观经济研究院等,历任西南证券高级研究员、华夏幸福控股公司策略总监、高登资本集团中国区首席经济学家。研究领域:开放宏观经济,国民经济,产业经济,公共管理,货币金融,资本市场,控股战略,投资策略。

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北京银行:谋求纵深化发展  

2010-04-29 18:45:10|  分类: 默认分类 |  标签: |举报 |字号 订阅

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北京银行09年总资产增长27.92%,净利润增长4%,EPS为0.9元,比去年提高0.03元。一季度总资产比上年度末增长5.95%,净利润大幅增长39.2%,EPS为0.34元。

       资产增速稳定,存贷款增速齐头并进。2009年,北京银行总资产增长27.92%,继续保持高速增长势头,随着异地网点的布局,未来两年,北京银行将继续保持资产的高速增长。存贷款方面,09年底,存贷款总额分别增长了41.51%和41.65%,增速可观,其中,7家异地分行存贷款贡献率均逐年上升,显现出良好的发展势头,郊区业务部也蓬勃发展,09年存贷款分别增长128%和140%,预计未来会为北京银行贡献不小的收益。同时,北京银行的存贷比仅58%,为今年的发展提供了很大的空间。

       不良连续3年双降,成本收入比保持行业最低水平。09年底北京银行不良贷款率较上年下降0.53%至1.02%,实现了上市三年以来不良双降的良好势头,预计其资产质量将继续转好。北京银行的成本收入比一直是上市银行中最低的,尽管今年上升了3%至26.27%,但仍比其他银行低10%左右,显示出管理团队出色的管理能力。

       资本充足,发展无忧。北京银行的资本充足率一直很高,09年底资本充足率为14.35%,核心资本充足率为12.38%,如果提高资本利用率,北京银行可以确保未来两年的发展。今年,为了拉开资本充足率和核心资本充足率的差距,北京银行将发行200亿金融债。

       投资银行业务起步,郊区管理部将有大发展。北京银行一季度手续费和佣金收入大曾,一季度收入相当于09年全年收入,这主要是由于异地分行增设投资银行部,加大了债券承销力度,同时,北京银行在银团贷款中积极做牵头行,管理费用不菲。为了抓住北京周边发展的机遇,北京银行继续拓展郊区业务,并已经在去年取得了不俗的业绩,随着周边城区的发展,北京银行将有大收获。

上升空间大,维持增持评级。

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